Kanada Steuererklärung: Die wichtigsten Infos für Work & Travel

Wenn du mit dem Working Holiday Visum in Kanada arbeitest, musst du dein Einkommen versteuern. Hierzu wird dir von deinem Lohn ca. 20% abgezogen. Die gute Nachricht: du kannst nach deinem Aufenthalt einen Teil der gezahlten Steuern zurückfordern. Gemeinsam mit Taxback.com zeigen wir dir in diesem Beitrag die wichtigsten Infos.

Kanada Steuererklärung: Wann muss ich sie abgeben?

Das kanadische Steuerjahr geht vom 1. Januar bis zum 31. Dezember. Die Steuererklärung musst du bis zum 30. April des Folgejahres auf Englisch abgeben. Wenn du eine Steuererstattung erwartest, hast du 3 Jahre Zeit, die Steuererklärung einzureichen. Auf besonderen Antrag hat man bis max. 10 Jahre Zeit. Solltest du keine Steuererklärung abgeben, wirst du im schlimmsten Fall eine Aufforderung von der kanadischen Steuerbehörde (CRA: Canada Revenue Agency) erhalten.

Wie setzen sich meine Abgaben zusammen?

Dein Arbeitgeber zieht im Durchschnitt 20% Steuern (Income Tax) von deinem Lohn ab. Zusätzlich werden noch Beiträge zur Rentenversicherung (CPP: Canada Pension Plan) und zur Arbeitslosenversicherung (EI: Employment Insurance) abgezogen. Bei deiner Lohnsteuererklärung kannst du entweder einen Teil oder alle gezahlten Steuern (Income Tax) zurückerhalten. Den aktuellen Steuersatz findest du hier.

Was ist das T4 Dokument?

Für die kanadische Steuererklärung brauchst du das so genannte T4 von deinem Arbeitgeber. Das T4 ist vergleichbar mit der Lohnsteuerbescheinigung und wird dir bis Ende Februar ausgestellt. In diesem Dokument findest du alle deine Einkünfte und Abzüge des gesamten Jahres.

Solltest du mehrere Arbeitgeber gehabt haben, bekommst du auch von allen ein T4 zugesendet. Dabei ist es wichtig, dass du ihnen deine aktuelle Anschrift mitteilst. Denn das T4 wird an die letzte bekannte Adresse geschickt. Du hast auch die Möglichkeit, dir das T4 per PDF zukommen zu lassen. Dazu kontaktiere deine Arbeitgeber und teile ihnen das mit.

Wie viel Steuern kann ich zurück erhalten?

Mit der Steuererklärung hast du die Möglichkeit, deine Steuern zurückzufordern. Ob du eine Steuererstattung bekommst, hängt dabei von folgenden Faktoren ab:

• verdientes Einkommen
• gezahlte Steuern
• ob du vor oder nach deinem Aufenthalt in Deutschland gearbeitet hast
• Aufenthaltsdauer

Bei der Aufenthaltsdauer unterscheidet man zwischen Resident oder Non-Resident. Resident bist du, wenn du min. 6 Monate im Kalenderjahr in Kanada gelebt hast. Als Resident bekommst du einen Freibetrag, den du dir anrechnen lassen kannst.

Um herauszufinden, wie viel Geld du erhalten wirst, kannst du entweder einen Online Tax-Kalkulator verwenden oder dir eine kostenlose Steuerberechnung von Taxback.com machen lassen.

Auch Taxback.com bietet einen kostenlosen Kalkulator an:

Wie bekomme ich mein Geld zurück?

Wenn du über ein kanadisches Konto verfügst, wird dir der Betrag dorthin überwiesen. Leider ist es nicht möglich ein deutsches Konto anzugeben, da nur kanadische Konten akzeptiert werden. Solltest du kein kanadisches Konto mehr besitzen, wird dir ein Check in CAD zugesendet. Dieser Check kann gegen eine Gebühr bei deutschen Banken eingelöst werden.

Wichtiges Update: Ich habe mein Bankkonto in Kanada nicht aufgelöst. Ich wollte die Steuererstattung auf das kanadische Konto auszahlen lassen. Leider hat das nicht geklappt und mir wurde ein Cheque nach Deutschland gesendet. Blöd, denn zu dieser Zeit war ich schon lange in Neuseeland unterwegs. Zusätzlich wurde mir nur 1/3 des Gelds erstattet. Nach Einspruch bei der kanadischen Behörde wurde mir zwar alles ausgezahlt. Aber sehr ärgerlich. Der ganze Ablauf hat sich fast 1 Jahr hingezogen. Viel mehr Aufwand und durch den Kurswechsel und Gebühren für das Einlösen der Cheques habe ich noch mehr Geld verloren. Ich hatte vor Ort in Kanada privat jemanden zum unterstützten der Steuer aufgesucht. Sie sicherte mir zu, dass es mit dem Konto klappen wird und auch die volle Summe kommen wird. Heute würde ich nicht mehr zu jemanden Privat gehen. Lasse dir bei der kanadischen Steuer lieber von einem Spezialisten als einer Privat Person helfen.  Du sparst dir am Ende Zeit, Geld und Nerven. Deshalb empfehle ich mittlerweile Taxback.com.

Soll ich mir bei der Steuererklärung helfen lassen?

Die Steuererklärung in Kanada ist ein sehr trockenes Thema. Außerdem musst du sie auf Englisch erstellen. Viele lassen sich daher bei der Steuererklärung helfen. Ob das für dich in Frage kommt, kannst du für dich selbst entscheiden. Ich persönlich wollte mir die Zeit und Nerven sparen.

Solange du noch in Kanada bist, kannst du zu einem Tax Back Office gehen und die Steuererklärung vor Ort machen lassen. Diese gibt es fast überall.

Bist du wieder in Deutschland, gibt es verschiedene Anbieter, die dir die Arbeit abnehmen. Sie haben meist eine Grundgebühr und verlangen zusätzlich einen prozentualen Anteil.

Es gibt private Personen die Steuerhilfe anbieten. Das kann zwar zunächst billiger sein. Da sich das Steuer-Thema jährlich verändert und ich selbst schlechte Erfahrungen damit gemacht habe, würde ich mir heute nur noch von einem wirklichen Steuerexperten helfen lassen.

Taxback.com macht auch die Kanada Steuererklärung für deutsche Work & Traveller mit dem Working Holiday Visum. Außerdem wird dir kostenlos berechnet wie viel Geld du bekommst.

Die Vorteile von Taxback.com

• Kostenlose Schätzung der Rückerstattung
• Freundliche Steuerexperten
• 24-Stunden Online Chat-Betreuung
• Du kannst deine Steuer auch aus Australien,  Neuseeland, USA und mehr Länder machen lassen.
• Dein Geld wird dir direkt auf dein Konto überwiesen. Egal ob kanadisches, deutsches, australisches oder neuseeländisches Bankkonto. (Hätte ich das vorher gewusst, hätte ich mir eine Menge Zeit und Probleme sparen können)

Kanada Steuererklärung mit Taxback.com

Wenn du dein T4 erhalten hast, kannst du direkt bei Taxback.com eine Kostenlose Schätzung der Rückerstattung vornehmen lassen. Wenn du weitere Fragen hast kannst du direkt mit dem Kundenservice Chaten oder telefonieren.

Für deine Steuererklärung füllst du dann das Steuer Formular auf Taxback.com aus.

Kosten: Aktuell verlangt Taxback.com für unter 500 CAD = 75 CAD (51,70€) Über 500 CAD sind es 15%

Ablauf: Du musst dafür nicht in Vorleistung gehen. Der Betrag wird von der Steuer abgezogen die dir dann auf dein Konto deiner Wahl ausgezahlt wird. Solltest du also kein Geld bekommen musst du auch keine Gebühren zahlen.

Wie lange dauert die Bearbeitungszeit?

Die Bearbeitungszeit der Steuererklärung dauert ca. 8 – 12 Wochen, weil sie vom internationalen Steuerbüro in Ottawa bearbeitet werden muss. Anschließend erhältst du einen Bescheid von der kanadischen Regierung. Wenn du den Service von Taxback.com verwendest wird dir dein Geld direkt auf dein Bankkonto ausgezahlt. Nach meiner Erfahrung mit den Cheques in Deutschland und das manche Banken die Cheques nicht akzeptieren sparst du dir so eine menge Nerven.

Mein Fazit

Gerade als Reisender kann es sich lohnen, eine Steuererklärung in Kanada zu machen. Wenn du keine machst, kannst du auch nichts zurückbekommen. Ich empfehle dir, zumindest deine Steuern zu berechnen. So siehst du, ob eine Steuererklärung für dich in Frage kommt. Du kannst dir deine Steuer unverbindlich und kostenlos von Taxback.com berechnen lassen. Außerdem würde ich mir heute nur noch von wirklichen Steuer-Spezialisten helfen lassen.

-> Direkt zum ausfüllen des Antrags für Taxback.com kommst du hier. (Aktuell ist die Webseite noch in Englisch aber sie arbeiten bereits an der deutschen Übersetzung und können dich bei Fragen auch mit ihrem deutschen Personal unterstützen.)

Ich hoffe, ich konnte dir mit diesem Beitrag das Thema Steuererklärung näherbringen. Wenn du Fragen oder Anregungen hast, dann lass es mich wissen.

Was solltest du als nächstes tun?
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